Troba la tresoreria que el teu negoci ha guanyat però encara no ha cobrat
Un negoci rendible es pot quedar sense tresoreria. La facturació lenta, els terminis de pagament llargs, les disputes i l'excés d'estoc retenen diners que el negoci ja ha guanyat. Aigenrix ressegueix on es reté la tresoreria, comprova quanta se'n podria alliberar realment i manté l'alliberament de tresoreria separat de la millora del benefici.
30 minuts, gratuïta i sense compromís. L'objectiu és valorar si està justificat un Sprint de Recuperació de Rendibilitat.
Senyals de tresoreria atrapada
- →El negoci és rendible sobre el paper, però la tresoreria sempre va justa
- →Les factures surten dies o setmanes després d'acabar la feina
- →El període mitjà de cobrament (DSO) no para de pujar
- →Alguns clients grans paguen tard sense conseqüències
- →L'inventari creix més de pressa que les vendes
- →Les disputes i els abonaments retarden el cobrament de factures que d'altra banda són vàlides
Per què la tresoreria atrapada és difícil de veure
Benefici i tresoreria expliquen històries diferents
El compte de resultats mostra la venda. No mostra que els diners arriben dos mesos després.
El cicle travessa departaments
Operacions acaba la feina, finances la factura i vendes gestiona el client. Els retards s'acumulen a cada traspàs.
Les mitjanes amaguen la concentració
Un DSO mitjà raonable pot amagar uns pocs clients o contractes que concentren la major part del que està vençut.
On busquem la tresoreria atrapada
Terminis del cicle comanda-cobrament
El temps des de la feina acabada fins a la factura emesa i el cobrament, i on s'encalla.
Cobraments per client i contracte
Saldos vençuts, comportament de pagament i condicions per client: concentració, no només mitjanes.
Disparadors de facturació
Regles de facturació per fita, lliurament o temps que retarden la factura després de lliurar el valor.
Disputes i abonaments
Per què es qüestionen, corregeixen o paguen tard les factures.
Inventari i treball en curs
Estoc de baixa rotació i obsolet, regles d'estoc de seguretat i treball en curs respecte al rendiment.
Pagaments i condicions
Si els terminis de pagament amb proveïdors i clients encaixen amb com funciona realment el negoci.
Amb què treballem
- →Antiguitat de saldos de clients i proveïdors
- →Historial de factures i cobraments
- →Regles de facturació i condicions contractuals
- →Registres d'inventari amb antiguitat
- →Dates de comanda, lliurament o finalització de projecte
- →Un recorregut pel procés de facturació i cobrament
Separem la tresoreria que es podria alliberar una sola vegada dels canvis que milloren el benefici cada any.
Què reps
- →Un mapa de tresoreria que mostra on està retingut el capital circulant, per client, contracte, producte o pas del procés
- →Oportunitats verificades amb la quantitat de tresoreria que es podria alliberar realment
- →La causa de procés, política o contracte darrere de cadascuna
- →Accions prioritzades sobre disparadors de facturació, condicions, cobraments i regles d'estoc, amb el seu efecte esperat en la tresoreria
- →Els KPI per comprovar si la tresoreria s'allibera de debò
Què no donem per suposat
- ✕Que alliberar tresoreria sigui el mateix que millorar el benefici. És un benefici puntual llevat que canviï el cicle de fons.
- ✕Que calgui pressionar tot client que paga tard. Algunes relacions justifiquen les seves condicions, i ho ponderem.
- ✕Que un DSO o un nivell d'inventari de referència del sector sigui el teu objectiu, en lloc de context per decidir què investigar
- ✕Que tot l'excés d'estoc es pugui vendre a valor comptable
Com funciona el mètode
Aigenrix detecta senyals de pèrdua a les teves dades, demana només l'evidència necessària per contrastar-los, quantifica el que es pot defensar, identifica la causa de negoci, dissenya la solució i, després de la implementació, mesura el valor realment realitzat. Les persones decideixen allà on les dades no poden.
Descobreix quanta tresoreria està retinguda, i per què
En una Revisió de Recuperació de Rendibilitat de 30 minuts analitzem el teu cicle de tresoreria i decidim junts si val la pena un diagnòstic de capital circulant.
30 minuts, gratuïta i sense compromís. L'objectiu és valorar si està justificat un Sprint de Recuperació de Rendibilitat.