Бизнесіңіз тапқан, бірақ әлі жинамаған ақша қаражатын табыңыз
Пайдалы бизнестің өзінде ақша қаражаты жетіспеуі мүмкін. Шот-фактураларды баяу жіберу, ұзақ төлем мерзімдері, даулар және артық қорлар бизнес әлдеқашан тапқан ақшаны байлап қояды. Aigenrix ақша қаражаты қай жерде тұрып қалғанын анықтайды, оның шынайы түрде қаншасын босатуға болатынын тексереді және ақша қаражатын босатуды пайданы жақсартудан бөлек қарастырады.
30 минут, тегін және ешқандай міндеттемесіз. Біз жағдайыңызды қарап шығып, ақылы келесі қадамның мәні бар-жоғын бірге шешеміз.
Ақша қаражатының тұрып қалғанының белгілері
- →Бизнес қағаз жүзінде пайдалы, бірақ ақша қаражаты әрдайым тапшы
- →Шот-фактуралар жұмыс аяқталғаннан кейін бірнеше күн немесе апта өткен соң жіберіледі
- →Дебиторлық берешектің айналым мерзімі (DSO) біртіндеп ұзара береді
- →Бірнеше ірі клиент ешқандай салдарсыз кешіктіріп төлейді
- →Қорлар сатылымнан жылдамырақ өседі
- →Даулар мен кредиттік ноталар басқа жағынан жарамды шот-фактуралардың төленуін кешіктіреді
Тұрып қалған ақша қаражатын неге байқау қиын
Пайда мен ақша қаражаты әртүрлі нәрсені көрсетеді
P&L сатылымды көрсетеді. Бірақ ақшаның екі айдан кейін түсетінін көрсетпейді.
Цикл бірнеше бөлімді қамтиды
Жұмысты операциялық бөлім аяқтайды, шотты қаржы бөлімі қояды, клиентпен сату бөлімі жұмыс істейді. Жұмыс бір бөлімнен екіншісіне берілген сайын кідірістер жинақталады.
Орташа көрсеткіштер шоғырлануды жасырады
Қалыпты орташа DSO көрсеткіші мерзімі өткен ақша қаражатының басым бөлігін ұстап отырған бірнеше клиентті немесе келісімшартты жасыруы мүмкін.
Тұрып қалған ақша қаражатын қай жерден іздейміз
Тапсырыстан төлемге дейінгі мерзім
Жұмыс аяқталғаннан шот-фактура жіберілгенге және ақша түскенге дейінгі уақыт, және процестің қай жерде тоқтап қалатыны.
Клиенттер мен келісімшарттар бойынша дебиторлық берешек
Клиенттер бойынша мерзімі өткен қалдықтар, төлем тәртібі және шарттар: тек орташа көрсеткіштер емес, шоғырлану.
Шот қою триггерлері
Құн жеткізілгеннен кейін шот қоюды кешіктіретін кезеңдік, жеткізуге байланысты немесе уақытқа негізделген шот қою ережелері.
Даулар мен кредиттік ноталар
Шот-фактуралар неге дауланады, түзетіледі немесе кешіктіріп төленеді.
Қорлар және аяқталмаған өндіріс
Баяу айналатын және ескірген қорлар, сақтандыру қорының ережелері және өткізу қабілетімен салыстырғандағы аяқталмаған өндіріс.
Кредиторлық берешек және шарттар
Жеткізушілермен және клиенттермен төлем шарттары бизнестің іс жүзінде қалай жұмыс істейтініне сәйкес келе ме.
Біз немен жұмыс істейміз
- →Мерзімі бойынша талданған дебиторлық және кредиторлық берешек
- →Шот-фактуралар мен төлемдер тарихы
- →Шот қою ережелері және келісімшарт шарттары
- →Сақталу мерзімі көрсетілген қорлар есебі
- →Тапсырыстың, жеткізудің немесе жобаның аяқталу күндері
- →Шот қою және берешекті өндіру процесін бірге қарап шығу
Біз бір рет босатылуы мүмкін ақша қаражатын жыл сайын пайданы жақсартатын өзгерістерден бөлек қарастырамыз.
Сіз не аласыз
- →Айналым капиталы қай жерде байланып тұрғанын клиент, келісімшарт, өнім немесе процесс кезеңі бойынша көрсететін ақша қаражаты картасы
- →Шынайы түрде босатылуы мүмкін ақша қаражатының сомасы көрсетілген тексерілген мүмкіндіктер
- →Әрқайсысының артында тұрған процесс, саясат немесе келісімшарт себебі
- →Шот қою триггерлері, шарттар, берешекті өндіру және қор ережелері бойынша басымдыққа қарай реттелген әрекеттер, ақша қаражатына күтілетін әсерімен
- →Ақша қаражатының іс жүзінде босатылып жатқанын бақылауға арналған KPI
Біз нені алдын ала қабылдамаймыз
- ✕Ақша қаражатын босатуды пайданы жақсартумен бірдей деп санамаймыз. Негізгі цикл өзгермесе, бұл — бір реттік тиімділік.
- ✕Кешіктіріп төлейтін әр клиентке қысым жасау керек деп санамаймыз. Кейбір қарым-қатынастар бұл шарттарды ақтайды, біз мұны ескереміз.
- ✕Салалық DSO немесе қорлар бенчмаркін зерттеу бағытына арналған контекст емес, сіздің мақсатыңыз деп санамаймыз
- ✕Барлық артық қорларды баланстық құны бойынша сатуға болады деп санамаймыз
Әдіс қалай жұмыс істейді
Aigenrix деректеріңізден жоғалту сигналдарын анықтайды, оларды тексеруге қажетті дәлелдерді ғана сұрайды, негіздеуге болатын көлемді сандық бағалайды, деректер растаған жағдайда бизнес-себепті бағалайды, қандай өзгеріс негізделгенін анықтайды және іске асырудан кейін іс жүзінде алынған құнды өлшейді. Деректер шеше алмайтын жерде шешімді адамдар қабылдайды.
Қанша ақша қаражаты байланып тұрғанын және неліктен екенін біліңіз
Тегін 30 минуттық кеңесте біз ақша қаражатыңыздың айналым циклін қарап шығамыз да, айналым капиталы диагностикасын жүргізуге тұрарлық па екенін бірге шешеміз.
30 минут, тегін және ешқандай міндеттемесіз. Біз жағдайыңызды қарап шығып, ақылы келесі қадамның мәні бар-жоғын бірге шешеміз.